Bogotá, julio de 2025. La falsificación de documentos de identidad se ha disparado en
Colombia, con un preocupante aumento del 50 % en el último año, según un reciente
informe del equipo de investigaciones de OlimpIA, empresa colombiana líder en soluciones
de ConfIAnza Digital. Esta tendencia delictiva está afectando de forma crítica a sectores
como la banca, fintech, aseguradoras y plataformas de servicios en línea.
Las técnicas más utilizadas por los delincuentes incluyen la superposición de imágenes
(tampering) y el uso de fotografías proyectadas en pantallas (screen fraud), métodos
cada vez más sofisticados que logran evadir los filtros básicos de verificación de identidad.
“El impacto es directo en los procesos de onboarding, donde validar la autenticidad de la
cédula de ciudadanía se ha convertido en un verdadero reto técnico y legal para las
organizaciones”, señala Christian Arcos, director de investigaciones de OlimpIA. Muchas
veces, los intentos de suplantación no son detectados de inmediato, lo que abre la puerta a
accesos indebidos a plataformas protegidas, con consecuencias graves en términos de
seguridad, cumplimiento normativo y reputación empresarial.
Ante este panorama, la compañía de tecnología advierte que confiar exclusivamente en
documentos cargados por los usuarios en plataformas virtuales o aplicaciones resulta ser
insuficiente para proteger la integridad de su identidad. En el entorno virtual un documento
de identidad actúa como la llave de entrada al sistema, si la puerta está mal custodiada,
todo el ecosistema digital queda vulnerable ante fraudes, suplantaciones y accesos
no autorizados.
Como respuesta a esta situación, la empresa desarrolló un algoritmo de validación de
documentos que integra técnicas de inteligencia artificial como visión computacional, y
reconocimiento óptico de caracteres (OCR) avanzado que permiten extraer y digitalizar
información contenida en documentos físicos o imágenes, transformándolas en datos
estructurados, así como modelos estadísticos que permiten aprender parámetros
fraudulentos.
La solución, diseñada como un componente flexible y adaptable a distintas plataformas, ha
permitido reducir los intentos de fraude en las organizaciones que lo han
implementado con una efectividad superior al 96 %. Fue diseñada para detectar señales
de alteración visual, incoherencias en la estructura del documento y otros patrones
característicos de la falsificación. A este análisis automatizado se suma una revisión manual
complementaria que permite elevar los niveles de precisión en escenarios críticos.
Más allá de ser una respuesta tecnológica, este tipo de mecanismos refleja una evolución
en los métodos de validación de identidad digital. De acuerdo con los análisis de la
compañía, al menos una de cada 100 interacciones digitales involucra un intento de
fraude documental, una cifra que continúa en ascenso en ausencia de herramientas
especializadas de detección.
Por eso, en el proceso de verificación de identidad, la validación del documento se
consolida como el primer paso fundamental para establecer una relación de
confianza entre las empresas y los usuarios, desde el momento en que una persona se
registra y crea una cuenta hasta cuando accede a servicios y productos en línea.
La implementación de la validación de documentos también ha demostrado mejoras en
cuanto a eficiencia de los procesos, reducción de tiempos y disminución de errores
humanos. Para las empresas, esto representa un mayor control sobre los accesos, menor
exposición a sanciones regulatorias y una mejor experiencia para el usuario final.
En un país donde la validación de la cédula de ciudadanía enfrenta retos técnicos
respecto a estándares internacionales, contar con tecnología adaptada al contexto
colombiano se vuelve esencial. La verificación documental ha dejado de ser un simple
trámite administrativo.
En la era digital, donde las identidades se crean en milisegundos, es fundamental confirmar
la legitimidad desde el primer contacto. De esta manera, se protegen tanto a las personas
como a las empresas. La lucha contra el fraude, suplantación de identidad y
falsificación de documentos comienza con un documento autentico.
Sobre OlimpIA
OlimpIA es una empresa tecnológica liderada por Simbad Ceballos, CEO de la compañía.
Esta desarrolla diferentes plataformas y negocios para la transformación y protección digital
del país, cuenta con diversas soluciones que permiten trasladar los trámites, servicios y
solicitudes presenciales al mundo digital, evitando riesgos de fraude y de suplantación.
