84 billones de dólares serán heredados por las nuevas generaciones: así se haría en Colombia

14 de abril de 2026. Este 2026, los primeros baby boomers (de 1.100 millones en total que hay en el mundo) alcanzaron su cumpleaños número 80. Durante los próximos años, se heredarán más de 84 billones de dólares por las próximas generaciones, por lo que Natixis Investment Managers (Natixis IM) ha desarrollado el informe Great Wealth Transfer, en el que se revelan insights claves que ayudarán a determinar quién prosperará durante este periodo, con tendencias de inversiones y el rol de los asesores financieros. El informe muestra que los inversionistas están divididos en cuanto a quién debería gestionar el patrimonio que han heredado. Los baby boomers (66%) son los más propensos a haber trasladado ya, o planean trasladar sus activos a un nuevo asesor, mientras que los inversionistas más jóvenes tienden más a mantener el rumbo. El 48% de los inversionistas de la Generación X (de 46 a 61 años) afirma que mantendrá sus activos en el mismo lugar, y los millennials (50%) se muestran igualmente propensos a hacerlo, lo que da a los asesores un 50% de posibilidades de retener los activos. Los hombres también son ligeramente más propensos a quedarse con el asesor del benefactor (47%), mientras que el 56% de las mujeres afirma que planea cambiar. Los asesores que se toman el tiempo de conocer a las familias de sus clientes tienen una ventaja a la hora de retener activos. Si bien el desempeño en la gestión del dinero se clasifica como una de las principales razones por las que los clientes se quedan con el asesor (23%), tiene poco que ver con el motivo por el que se van. Solo el 8% de los encuestados afirma que se va porque el asesor no administró bien el dinero de sus padres. Por lo tanto, el 76 % de los asesores encuestados afirma que la mejor estrategia para retener activos en el contexto de la transferencia de patrimonio es construir relaciones a largo plazo con toda la familia. En Colombia y en Perú, el 63% de familias mantienen conversaciones sobre el patrimonio en busca de transparencia, ya que cada vez más están adoptando estructuras de “gobernanza C1 - Public Natixis familiar”. Muchos se centran en la educación financiera de los herederos de la próxima generación y, en algunos casos, practican el «dar en vida» y realizan transferencias tempranas a los hijos durante su vida. Esta cifra es mucho mayor que el promedio (53%) y que países como Japón (32%) y Hong Kong (34%). José Luis León, Country Head de Colombia y Perú en Natixis IM, afirmó: “Con la brecha generacional representando un desafío clave para los asesores, las diferencias entre los intereses y experiencias de los inversores probablemente implicarán restablecer relaciones, recalibrar la estrategia de inversión y replantear las capacidades de servicio. En última instancia, los asesores que buscan retener negocios deberán centrarse en la segmentación. Las conversaciones con los herederos de la próxima generación tendrán que ir más allá de los planes patrimoniales y los fideicomisos familiares y adaptarse a sus preocupaciones, perspectivas y, en última instancia, a sus preferencias de servicio.” De acuerdo con el informe, los intereses de los inversores más jóvenes encuestados se inclinan hacia clases de activos específicas y estructuras de productos, especialmente en lo que respecta a Private Assets, criptomonedas y ETF activos. Por lo tanto, los asesores deberán conocer bien el funcionamiento de cada uno y contar con estrategias claras para integrar nuevas clases de activos en las carteras de los clientes. ● Los Baby Boomers son los más conservadores, con solo el 42% afirmando estar dispuestos a asumir riesgos para progresar. Este grupo presenta el menor interés por inversiones en Private assets (29%) y criptomonedas (16%). Sin embargo, el 63% afirma estar dispuesto a inmovilizar dinero destinado a herencias en inversiones a más largo plazo y el 52% teme que las estrategias pasivas no sean suficientes para evitar pérdidas. ● La Generación X se sitúa en un punto intermedio, con el 63% de los inversores considerando la volatilidad como una oportunidad para generar riqueza. El 55% también cree que invertir en Private Assets es una buena forma de gestionar el riesgo en sus carteras. ● Los Millennials son los menos conservadores, con el 75% afirmando que quieren tener la oportunidad de superar al mercado. También muestran mayor interés en Private assets (55%) y el 46 % ya ha invertido en criptomonedas. En lo que respecta a los ETF activos, los millennials ya se muestran receptivos a este concepto, ya que el 62 % afirma que les gustaría que los fondos de inversión que les gustan estuvieran disponibles en forma de ETF. Más allá de las diferencias generacionales, el género también influye en las preferencias de los asesores. Las mujeres son más propensas que los hombres a describirse a sí mismas como inversoras conservadoras (41% frente a 32%) y afirman ser conscientes de que se encuentran en desventaja en lo que respecta a los ahorros para la jubilación, debido a su mayor esperanza de vida y al tiempo que pasan fuera del mercado laboral para dedicarse al cuidado de otras personas. Ante esta preocupación, casi la mitad de las mujeres (48%) cree que se necesitará un milagro para lograr la seguridad en la jubilación, mientras que solo el 39% de los hombres comparte esta preocupación. Latinoamérica lidera en Private Assets e inversión sostenible como alternativas para gestionar activos heredados Los Private Assets tienen un atractivo particular en América Latina, donde el 72% de los millennials y el 64% de los de la Generación X quieren invertir. La transferencia de riqueza también puede poner un énfasis renovado en la inversión sostenible. Los Millennials muestran el mayor apetito por las inversiones sostenibles, con un 35% que informa que ya ha invertido, además de otro 41% que está interesado, pero aún no C1 - Public Natixis ha invertido. Aunque no es tan alto, el interés es fuerte entre los inversores de la Generación X también, con un 68% ya invertido o interesado. Esto contrasta fuertemente con los boomers, donde el nivel de interés e inversión alcanza solo el 54%, y un tercio dice que no está interesado en absoluto. En última instancia, los inversores de la próxima generación son más propensos a pensar que las inversiones sostenibles superarán el rendimiento a largo plazo (65% millennials, 61% Generación X y 53% boomers). En ningún lugar es mayor la brecha que en América Latina, donde el 81% de los millennials y el 77% de la Generación X ven potencial de alfa en comparación con sólo el 54% de los boomers. Por su parte, el interés por las criptomonedas como alternativa para invertir la riqueza heredada va en aumento y Latinoamérica lidera la adopción de este tipo de activo. El 42% de los inversores de la Generación X y el 24% de los Baby Boomers latinoamericanos consultados en el estudio, han invertido en criptomonedas, por encima de sus pares de otras regiones. En cuanto a los inversores Millennials de Latam, con un 49% de ellos ya en el mundo cripto, solo son superados ligeramente por los europeos (50%) y británicos (51%). Es probable que la inversión crezca, ya que el 49% de los millennials y el 38% de la Generación X planeaban invertir más o comenzar a invertir en cripto durante 2025, algo con lo que incluso el 18% de los boomers estuvo de acuerdo. Al igual que en la inversión privada, los Millennials en América Latina (63%) son los más propensos a comenzar a invertir o invertir más. La inteligencia artificial como asesora de inversiones también entra en el juego A la luz de los avances en inteligencia artificial, el 57% de los millennials y el 49% de la Generación X afirma que es más probable que utilicen asesoramiento automatizado. Por el contrario, sólo el 34% de los baby boomers muestra interés. El potencial de rendimiento es una razón clave para ello, ya que el 56% de los millennials cree que el asesoramiento basado en IA impulsará significativamente los rendimientos. Sin embargo, incluso cuando los inversores de la próxima generación adoptan la IA y el asesoramiento digital, no depositan el mismo nivel de confianza en las máquinas que en los profesionales reales de inversión. Los Millennials (90%), la Generación X (91%) y los baby boomers (94%) siguen confiando más en sus asesores financieros al tomar decisiones. También reconocen que las necesidades de inversión son personales y requieren asesoramiento personalizado. Por ello, los inversores coinciden en que los aspectos más importantes de su relación con los asesores son: 1) recibir asesoramiento en planificación financiera (47%); 2) ayuda para comprender la inversión (39%); y 3) que comprendan sus situaciones únicas (33%). - FIN - Notas a los editores: 1. Generación X – Cumplen entre 46 y 61 años en 2026 Fuente: Beresford Research 2. Baby Boomers – Cumplen entre 62 y 80 años en 2026. Fuente: Beresford Research 3. Millennials – Cumplen entre 30 y 45 años en 2026 Fuente: Beresford Research Metodología Los hallazgos sobre inversores individuales se extraen de la Encuesta Global de Inversores Individuales de Natixis Investment Managers, realizada por CoreData Research en febrero y marzo de 2025 entre 7,050 inversores en 21 países. Los hallazgos sobre asesores se extraen de la Encuesta Global de Asesores Financieros de Natixis Investment Managers, realizada por CoreData Research entre junio y agosto de 2024 entre 2,700 asesores en 20 países. Acerca del Natixis Center for Investor Insight C1 - Public Natixis El Natixis Center for Investor Insight es una iniciativa de investigación global centrada en los temas críticos que dan forma al panorama de inversión actual. El Centro examina el sentimiento y el comportamiento, las perspectivas y tendencias del mercado, y las percepciones de riesgo de los inversores institucionales, profesionales financieros e individuos en todo el mundo. Nuestro objetivo es impulsar una discusión más sustantiva de los temas con una visión de 360° de los mercados y un análisis perspicaz de las tendencias de inversión. Acerca de Natixis Investment Managers El enfoque multiafiliado de Natixis Investment Managers conecta a los clientes con el pensamiento independiente y la experiencia focalizada de más de 15 gestores activos. Clasificada entre las gestoras de activos más grandes del mundo¹ con más de $1.5 billones de activos bajo gestión² (€1.3 billones), Natixis Investment Managers se especializa en estrategias de inversión activa de alta convicción, soluciones de seguros y pensiones, y activos privados, y ofrece una propuesta diversa a través de clases de activos, estilos y vehículos. La firma se asocia con los clientes para comprender sus necesidades únicas y proporcionar perspectivas y soluciones de inversión adaptadas a sus objetivos a largo plazo. Con sede en París y Boston, Natixis Investment Managers forma parte de Groupe BPCE, el segundo grupo bancario más grande de Francia a través de las redes minoristas Banque Populaire y Caisse d’Epargne. Para obtener información adicional, visite el sitio web de Natixis Investment Managers en im.natixis.com | LinkedIn: [linkedin.com/company/natixis-investment- managers](https://www.google.com/search?q=https://linkedin.com/company/natixis-investment- managers). Los grupos de distribución y servicio de Natixis Investment Managers incluyen Natixis Distribution, LLC, un corredor de bolsa de propósito limitado y distribuidor de varias sociedades de inversión registradas en EE. UU. para las cuales empresas afiliadas de Natixis Investment Managers prestan servicios de asesoría, Natixis Investment Managers International (Francia), y sus entidades afiliadas de distribución y servicio en Europa y Asia. ¹ Los encuestados y los datos disponibles públicamente clasificados por Investment & Pensions Europe/Top 500 Asset Managers 2025 situaron a Natixis Investment Managers como la 20ª gestora de activos más grande del mundo según los activos bajo gestión a 31 de diciembre de 2024. ² Los activos bajo gestión (AUM) de las entidades afiliadas medidos a 31 de diciembre de 2025 son de $1,553.2 mil millones (€1,322.6 mil millones). Los AUM, según lo informado, pueden incluir activos nocionales, activos bajo servicio, activos brutos, activos de entidades afiliadas de propiedad minoritaria y otros tipos de AUM no regulatorios gestionados o atendidos por firmas afiliadas a Natixis Investment Managers. This material has been provided for information purposes only to investment service providers or other Professional Clients, Qualified or Institutional Investors and, when required by local regulation, only at their written request. Distribution of this document may be restricted in certain countries. The fund is not authorized for public offer in all jurisdictions and its offering and sale may be limited by the local regulator to certain types of investors. This material is not a prospectus and does not constitute an offering of shares. The prospectus contains more information about the fund. Investors should read the prospectus and Key Investor Information carefully before investing. These and other documents are generally available from Natixis Investment Managers (im.natixis.com). Investments are not FDIC insured; may lose value; and are not bank guaranteed. Natixis Investment Managers may decide to terminate its marketing arrangements for this fund in accordance with the relevant legislation. In Latin America: Provided to Professional Clients for information purposes only by Natixis Investment Managers International. Natixis Investment Managers International is a portfolio management company authorized by the Autorité des Marchés Financiers (French Financial Markets Authority - AMF) under no. GP 90-009, and a simplified joint stock company (société par actions simplifiée – SAS) registered in the Paris Trade and Companies Register under no. 329 450 738. Registered office: 43 avenue Pierre Mendès France, 75013 Paris. In Colombia: Provided by Natixis Investment Managers International Oficina de Representación (Colombia) to professional clients for informational purposes only as permitted under Decree 2555 of 2010. Any products, services or investments referred to herein are rendered exclusively outside of Colombia. This material does not constitute a public offering in Colombia and is addressed to less than 100 specifically identified investors. . C1 - Public Natixis ENG 63% of Colombians talk with their spouses and adult children about how they will manage their inheritances. ● Those who receive an inheritance express the need to receive advice on financial planning (47%) and help understanding investments (39%). ● Younger family members are the most likely to invest their wealth in specific asset classes and product structures such as Private Assets, cryptocurrencies, and active ETFs. ● In Latin America, 81% of Millennials and 77% of Generation X see sustainable investments as a strong alternative for managing the assets they have inherited. [Colombia], April 14, 2026. This 2026, the first baby boomers (out of a total of 1.1 billion worldwide) reached their 80th birthday. Over the coming years, more than $84 trillion will be inherited by the next generations. Consequently, Natixis Investment Managers (Natixis IM) has developed the Great Wealth Transfer report, revealing key insights that will help determine who will prosper during this period, along with investment trends and the role of financial advisors. The report shows that investors are divided regarding who should manage the wealth they have inherited. Baby boomers (66%) are the most likely to have already moved, or plan to move, their assets to a new advisor, while younger investors are more likely to stay the course. 48% of Generation X investors (ages 46 to 61) state they will keep their assets in the same place, and millennials (50%) are equally likely to do so, giving advisors a 50% chance of retaining the assets. Men are also slightly more likely to stay with the benefactor's advisor (47%), while 56% of women state they plan to switch. Advisors who take the time to get to know their clients' families have an advantage when it comes to retaining assets. While money management performance ranks as one of the top reasons clients stay with an advisor (23%), it has little to do with why they leave. Only 8% of respondents state they are leaving because the advisor did not manage their parents' money well. Therefore, 76% of surveyed advisors state that the best strategy for retaining assets in the context of wealth transfer is building long-term relationships with the entire family. In Colombia and Peru, 63% of families hold conversations about wealth in search of transparency, as they are increasingly adopting "family governance" structures. Many focus on the financial education of next-generation heirs and, in some cases, practice "giving while living" and make early transfers to children during their lifetime. This figure is much higher than the average (53%) and countries like Japan (32%) and Hong Kong (34%). José Luis León, Country Head for Colombia and Peru at Natixis IM, stated: “With the generational gap representing a key challenge for advisors, the differences between investors' interests and experiences will likely involve resetting relationships, recalibrating investment strategy, and rethinking service capabilities. Ultimately, advisors seeking to retain business must focus on segmentation. Conversations with next-generation heirs will have to go beyond estate plans and family trusts and adapt to their concerns, perspectives, and, ultimately, their service preferences.” C1 - Public Natixis According to the report, the interests of the younger investors surveyed lean toward specific asset classes and product structures, especially regarding Private Assets, cryptocurrencies, and active ETFs. Therefore, advisors must be well-versed in how each one operates and have clear strategies to integrate new asset classes into client portfolios. ● Baby Boomers are the most conservative, with only 42% stating they are willing to take risks to progress. This group shows the least interest in investments in Private Assets (29%) and cryptocurrencies (16%). However, 63% state they are willing to lock up money intended for inheritance in longer-term investments, and 52% fear that passive strategies will not be enough to avoid losses. ● Generation X stands at a middle point, with 63% of investors considering volatility as an opportunity to generate wealth. 55% also believe that investing in Private Assets is a good way to manage risk in their portfolios. ● Millennials are the least conservative, with 75% stating they want the opportunity to outperform the market. They also show greater interest in Private Assets (55%), and 46% have already invested in cryptocurrencies. Regarding active ETFs, millennials are already receptive to this concept, as 62% state they would like the mutual funds they like to be available in ETF form. Beyond generational differences, gender also influences advisor preferences. Women are more likely than men to describe themselves as conservative investors (41% vs. 32%) and state they are aware they are at a disadvantage regarding retirement savings due to their longer life expectancy and time spent out of the labor market to care for others. Given this concern, nearly half of women (48%) believe it will take a miracle to achieve retirement security, while only 39% of men share this concern. Latin America Leads in Private Assets and Sustainable Investment as Alternatives for Managing Inherited Assets Private assets have a particular appeal in Latin America, where 72% of millennials and 64% of Generation X want to invest. The wealth transfer may also place a renewed emphasis on sustainable investment. Millennials show the greatest appetite for sustainable investments, with 35% reporting they have already invested, plus another 41% who are interested but have not yet invested. Although not as high, interest is strong among Generation X investors as well, with 68% already invested or interested. This contrasts sharply with boomers, where the level of interest and investment reaches only 54%, and a third say they are not interested at all. Ultimately, next-generation investors are more likely to think that sustainable investments will outperform in the long term (65% millennials, 61% Generation X, and 53% boomers). Nowhere is the gap larger than in Latin America, where 81% of millennials and 77% of Generation X see alpha potential compared to only 54% of boomers. Meanwhile, interest in cryptocurrencies as an alternative for investing inherited wealth is on the rise, and Latin America leads in the adoption of this type of asset. 42% of Generation X investors and 24% of Latin American Baby Boomers consulted in the study have invested in cryptocurrencies, above their peers in other regions. Regarding Latam millennial investors, with 49% of them already in the crypto world, they are only slightly surpassed by Europeans (50%) and Britons (51%). Investment is likely to grow, as 49% of millennials and 38% of Generation X planned to invest more or start investing in C1 - Public Natixis crypto during 2025, something that even 18% of boomers agreed with. As with private investment, millennials in Latin America (63%) are the most likely to start investing or invest more. Artificial Intelligence as an Investment Advisor Also Enters the Game In light of advances in artificial intelligence, 57% of millennials and 49% of Generation X state they are more likely to use automated advice. Conversely, only 34% of baby boomers show interest. Yield potential is a key reason for this, as 56% of millennials believe that AI-based advice will significantly boost returns. However, even as next-generation investors embrace AI and digital advice, they do not place the same level of trust in machines as they do in real investment professionals. Millennials (90%), Generation X (91%), and baby boomers (94%) still trust their financial advisors more when making decisions. They also recognize that investment needs are personal and require customized advice. Therefore, investors agree that the most important aspects of their relationship with advisors are: 1) receiving financial planning advice (47%); 2) help in understanding investing (39%); and 3) that they understand their unique situations (33%). -ENDS- Notes to Editors 1. Baby Boomers -62-80 years of age in 2026 Source: Beresford Research 2. Gen X -46-61 years of age in 2026 Source: Beresford Research 3. Millennials -30-45 years of age in 2026 Source: Beresford Research Methodology The individual investor findings are drawn from the Natixis Investment Managers Global Survey of Individual Investors, conducted by CoreData Research in February and March 2025 among 7,050 investors in 21 countries. Adviser findings are drawn from the Natixis Investment Managers Global Survey of Financial Advisers, conducted by CoreData Research between June and August 2024 among 2,700 advisers in 20 countries. About the Natixis Center for Investor Insight The Natixis Center for Investor Insight is a global research initiative focused on the critical issues shaping today’s investment landscape. The Center examines sentiment and behavior, market outlooks and trends, and risk perceptions of institutional investors, financial professionals and individuals around the world. Our goal is to fuel a more substantive discussion of issues with a 360° view of markets and insightful analysis of investment trends. About Natixis Investment Managers Natixis Investment Managers’ multi-affiliate approach connects clients to the independent thinking and focused expertise of more than 15 active managers. Ranked among the world’s largest asset managers1 with more than $1.5 trillion assets under management2 (€1.3 trillion), Natixis Investment Managers specializes in high-conviction active investment strategies, insurance and pension solutions, and private assets, and delivers a diverse offering across asset classes, styles, and vehicles. The firm partners with clients in order to understand their unique needs and provide insights and investment solutions tailored to their long-term goals. Headquartered in Paris and Boston, Natixis Investment Managers is part of Groupe BPCE, the second-largest banking group in France through the Banque Populaire and Caisse d’Epargne retail networks. For additional information, please visit Natixis Investment Managers’ website at im.natixis.com | LinkedIn: linkedin.com/company/natixis-investment- managers. C1 - Public Natixis Natixis Investment Managers’ distribution and service groups include Natixis Distribution, LLC, a limited purpose broker-dealer and the distributor of various US registered investment companies for which advisory services are provided by affiliated firms of Natixis Investment Managers, Natixis Investment Managers International (France), and their affiliated distribution and service entities in Europe and Asia. 1 Survey respondents and publicly available data ranked by Investment & Pensions Europe/Top 500 Asset Managers 2025 ranked Natixis Investment Managers as the 20th largest asset manager in the world based on assets under management as of December 31, 2024. 2Assets under management (AUM) of affiliated entities measured as of December 31, 2025, are $1,553.2 billion (€1,322.6 billion). AUM, as reported, may include notional assets, assets serviced, gross assets, assets of minority owned affiliated entities and other types of nonregulatory AUM managed or serviced by firms affiliated with Natixis Investment Managers.