Bogotá, 30 de noviembre de 2023. En los últimos años más de 200.000 personas
terminaron estafadas por la autodenominada Daily COP. Pero, ¿cómo inició todo este
entramado criminal? Al momento de lanzar esta moneda afirmaron estar respaldados por
préstamos, derechos de cobros, contratos de empresas, representando ser una moneda
sostenida y confiable. Su definición fue el de ser una stablecoin, es decir, una moneda cuyo
valor está atado a una moneda real, ejemplo el dólar o peso colombiano.
Sin embargo, la única preocupación o desafío que dicha moneda mencionaba eran los
esquemas piramidales, y pintaban todo color de rosa afirmando que existían muchas
oportunidades con el blockchain.
Los conceptos y términos eran la bandera de comunicación de los voceros de esta banda, y
que finalmente termina traduciéndose en nada. Lo verdaderamente crítico aquí es que
ofrecían el 0.5 % diario de lo invertido y 12 % mensual, es decir, que dejando el dinero un
año allí sería el 500 % de su inversión, algo que en las finanzas no se ve. O bueno, cuando se
da es un riesgo exponencialmente alto, no es tan simple y básico como Daily COP lo hacía
ver.
Pasaron los meses y más adelante se anunció la alianza de Daily COP con un “oráculo de
mercado” para fortalecer la primera moneda descentralizada de Suramérica, así lo
plantearon ellos. Gran señal de alerta: 1. Este tipo de comunicación en términos de “oráculo
financiero” no son propios del sector. 2. Para ese entonces el crecimiento de la moneda ya
no estaba en el 0.5 % sino en el 51 %, un aumento exagerado, lo que resta sentido si fuera
un stablecoin, pues debería valer lo mismo que un peso colombiano, no tendría que ver con
el número de personas que invierten.
El significativo aumento de su precio empezó a llamar la atención de las personas, y la
moneda “crecía” cada vez más. Sumado a ello, anunciaron la posibilidad de retirar el dinero
por COP 5.000.000, otorgando una buena experiencia al inicio, mientras que la ola de
colombianos interesados se expandiera más y más.
En un punto crece de forma desbordada, gracias a que algunos influenciadores
promocionaron la dichosa Daily COP, posiblemente sin conocer el modelo de negocio
detrás, y su rentabilidad, la cual era evidente que provenía de sumar personas.
Llega la caída, decreciendo todos los días, y la gente en redes se empieza a cuestionar. La
respuesta de los voceros de la moneda: seguir mencionando conceptos al azar, y ya no solo
de criptomonedas, también tecnológicos.
Entre las comunicaciones de Daily COP aseguraron que esa era una dinámica normal,
cuando hay muchas personas retirando su dinero se genera un pánico financiero. Y que al
inicio la moneda no valía nada, pero con su acogida y fama se convierte en una moneda
transaccional, cuya finalidad es para comercializar: error financiero, si era una stablecoin
debía estar equiparada a una moneda y variar según el mercado.
Con el tiempo, el equipo encargado de camuflar esta moneda cambia el discurso, afirmando
que el dinero no había sido suficiente para inversión en ciberseguridad y hackearon 80.000
millones que no podían respaldar. Aquí es importante entender que el blockchain no se
puede alterar, una mentira más.
Con todo esto, se enciende la gran alarma y el juego se pone serio, la Interpol determina
circular azul a las personas implicadas, es decir, un aviso para recopilar información
adicional sobre la identidad, ubicación o actividades de una persona en relación con un
delito.
Esta historia deja algunos puntos importantes que Andrés Méndez, Co-Fundador & CEO en
Ubanku invita a reflexionar:
- Una gestora de activos, como Ubanku, gana entre el 0.5 % al 1.5 % de los activos
bajo gestión. Eso serían 1.000 millones, nada más.
- Se aprovecharon no sólo de la ignorancia en temas financieros, también en
tecnología, utilizando conceptos complejos de software y blockchain para enredar y
confundir.
- La estabilidad de la moneda se da por la macro-economía (USD, COP).
- Hay empresas y proyectos que pueden dar esa rentabilidad pero, con altísimo riesgo
de perder todo, y nada es asegurado, ejemplo las startups.
- El supuesto white paper de esta moneda no decía nada de ellos. No mencionaba su
estrategia, negocio, forma de monetizar, nada.
- De esos 100.000 millones perdidos se pudieron invertir en un fondo de préstamos a
empresas (con respaldos) que pueden dar hasta un 25 % efectivo anual, lo que
permitiría una mensualidad de 2M COP.
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