Xplora es la suite tecnológica en la nube diseñada para ofrecer a las entidades financieras
medidas para fortalecer sus procesos de prevención y de conocimiento de Contrapartes.
Con Oracle Cloud Infraestructura (OCI), Qualita garantiza la seguridad de la información y
evita fugas de datos corporativos y personales.
Los intentos de fraude financiero digital han aumentado un 52% a nivel mundial y un 134% en
Colombia
Bogotá, 29 de noviembre 2023. Qualita, REGTECH Colombiana especializada en la
prevención de crímenes financieros y no financieros, tiene claro que al momento de
utilizar servicios bancarios la seguridad es la máxima prioridad. En este sentido, trabaja
para que el sector de la banca tenga las mejores herramientas que le permitan protegerse
de flagelos como el Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.
Esto porque los consumidores deben sentirse confiados y tranquilos sabiendo que su
información se encuentra bien custodiada, especialmente ahora, en la era post-pandemia,
que se vio un ascenso constante en la digitalización de la industria bancaria, con
instituciones financieras más abiertas a las experiencias de los clientes, simplificando
procesos complejos e integrando funciones de negocio a través del uso de la tecnología.
Esto lo corrobora un estudio publicado por Juniper Research en 2021, que estima que
para 2024 más de 3.600 millones de usuarios tendrán acceso a alguna de las opciones
que proporciona la banca digital.
Esta mayor virtualización condujo, también, a que no solamente crecieran las
transacciones electrónicas con el sistema financiero, sino además los fraudes. De hecho,
según un informe global de la firma estadounidense de informes de crédito, TransUnion,
los casos de intentos de fraude digital crecieron 52% a nivel mundial y 134% en Colombia,
al comparar 2019 con 2021, y la industria que observó el mayor aumento porcentual en su
tasa de fraude digital fue la de servicios financieros, en la cual la tasa de fraude digital
aumentó un 198% durante ese periodo.
En este contexto, nacen compañías como Qualita Corp, que es una REGTECH
colombiana (una empresa de base tecnológica que crea soluciones dirigidas a cumplir y
adaptarse a los requerimientos regulatorios), enfocada en el sector financiero que ofrece
soluciones para la gestión de riesgos, prevención de lavado, prevención de fraude y
control interno.
Qualita vio la necesidad de crear una solución adaptable y paramétrica, construida bajo
una arquitectura intuitiva y amigable para el usuario final. Para lograrlo buscó un socio
que le brindara tecnología robusta y confiable sobre la cual pudiera diseñar esta
herramienta. Fue así como encontró en Oracle una solución diseñada específicamente
para apoyar en la protección, gestión y administración segura y eficiente de los datos del
negocio.
Esto ha sido fundamental para el negocio, como lo explica Pablo Hoyos, Gerente de
Operaciones, al aclarar que escogieron Oracle Cloud Infrastructure (OCI) porque
necesitaban “una infraestructura lo suficientemente robusta, que cumpliera con todos los
estándares internacionales en materia de seguridad de la información y que garantizara la
alta disponibilidad esperada por nuestros Clientes”. Además, OCI, por sus capacidades
autónomas, le ofrece a Qualita más seguridad y disponibilidad de sus sistemas para
prevenir ataques cibernéticos y mayor tranquilidad para sus clientes.
Es así como Qualita crea Xplora, una suite tecnológica diseñada para ofrecer a las
entidades financieras medidas para fortalecer sus procesos de prevención y de
conocimiento de Contrapartes. Por medio de módulos especializados como Monitoreo de
Transacciones y Gestión Integral de Listas de Riesgo, la herramienta puede rastrear todos
los movimientos y características de los usuarios para identificar operaciones inusuales,
reconocer anomalías y calcular de perfiles de riesgo. Así, la solución digital puede alertar
de manera ágil y eficiente sobre cualquier operación inusual o intento de fraude u otra
amenaza para la organización y sus usuarios. De la misma manera, con Xplora las
entidades financieras pueden hacer seguimientos para combatir otros delitos como el
lavado de dineros.
De esta manera, se ha creado un nuevo escenario en el que los servicios financieros
están acompañando a los usuarios las 24 horas del día, en su cotidianidad, en donde se
requiere compromiso para entregar el mejor servicio y seguridad, como lo resalta Germán
Borromei, Gerente General de Oracle Colombia: “Ser aliados de Qualita ratifica nuestro
compromiso con la modernización del sector financiero, su expansión en la era digital y
los desafíos permanentes para mantener conectados a usuarios de todas las
generaciones. Qualita, al crear Xplora con nuestras plataformas, ha venido innovando
para empoderar a sus clientes, los bancos”.
De la mano de Oracle, Qualita Corp ha continuado su crecimiento llegando a 6 países
incluyendo Colombia, Panamá, El Salvador, República Dominicana, Guatemala y Costa
Rica. Su meta es establecerse como referentes en Latinoamérica en la prevención de
crímenes financieros.
Por su lado, Oracle, con aliados como Qualita, busca hacer realidad su compromiso con
la transformación digital del sector financiero, hacia una banca moderna, autónoma,
inteligente, disponible en tiempo real y altamente segura para transformar la experiencia
del cliente, brindando servicios hiper-personalizados y sin fricción.
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